С конца апреля 2023-го злоумышленникам стало гораздо труднее оформить займ на иное лицо, так как Центробанк ввел обновленные правила взятия кредитов в формате онлайн. Микрофинансовые организации страны в частности будут тщательно проверять кто реальный владелец счета, на который будут переведены заемные деньги. Об этом и других десяти правилах, пяти из которых микрофинансовые организации теперь будут строго следовать при намерениях взятия кредитов, читайте далее.
Противодействие злоумышленникам
Уже 24 апреля этого года начнет работать обновленный Стандарт именно для МФО, в котором подробно будут прописаны 10 правил, которые микрофинансовые организации должны будут строго выполнять при оформлении займов. Эти нововведения закроют мошенникам доступ к оформлению микрокредитов на других людей в формате онлайн.
В пункте 5.8 обновленного Стандарта указано, что с 24 апреля все МФО страны обязаны исполнять 5 из 10 указанных в Стандарте правил проверки клиента, подавшего заявление на оформление кредита. Среди этих правил:
· Проверка совпадения данных из истории кредитов с данными, предоставленными человеком лично;
· Проверка действительности паспорта гражданина;
· Проверка того, действительно ли телефонный номер в заявке принадлежит гражданину, на чье имя оформляется микрокредит;
· Сравнение по видеосвязи фотографии паспорта и внешности человека, подающего заявку на получение денег под проценты;
· Сравнение смартфона, ноутбука или другого средства, с которого подается заявка, по базе устройств, которыми пользуются злоумышленники;
· Нахождение реального владельца счета, на который будут перечислены заемные деньги;
· Проверка хозяина email, указанного в заявке на получение займа;
· Сверка реквизитов заполненной клиентом заявки с реквизитами из государственной базы данных;
· Проверка клиента с помощью вопросов, которые позволят узнать на кого именно оформляется кредит;
· Проверка общедоступных данных о клиенте и сравнение их с указанными в заявке.
Сокращают ли пункты проверки?
До трех пунктов возможно сокращение проверки подлинности клиента МФО, но только в том случае, если применяется одновременная проверка номера телефона, девайса, с которого оформляется займ, а также счета клиента.
Так как благодаря нововведениям микрофинансовым организациям страны придется следовать требованиям Центробанка, значительно должно сократиться количество онлайн-кредитов, оформленных мошенникам на другое лицо. Мошеннические схемы, работавшие раньше, теперь работать не будут, но возможно будут появляться другие, поэтому всегда будьте настороже.