Проведение текущей транзакции банк может приостановить, если посчитает ее сомнительной или подозрительной, или же отказать в проведении самой транзакции (вплоть до расторжения договора, заключенного с клиентом банка). Банк России разместил на своем сайте уточнение некоторых признаков сомнительных банковских операций.
Внесенные в приложение 375-П поправки
В вышеуказанном приложении содержится более сотни признаков того, что банковская операция вызывает сомнение и может быть приостановлена или в проведении ее клиенту банка может быть отказано.
Центральный банк Российской Федерации утвердил внесенные в приложение поправки, уточняющие какие именно банковские операции относятся к подозрительным. Данный документ начнет действовать уже в октябре текущего года.
Летом 2020 года в стране был принят закон о денежных цифровых активах. В список с сомнительными операциями внесли уточнения, в том числе, по банковским операциям, связанным с оборотом цифровых валют.
Помимо уточнений по операциям с цифровыми активами, в список сомнительных банковских операций были внесены также подразделы о зачислениях (регулярных) на счет денежных средств от неизвестных лиц и обналичивание клиентом поступивших от третьего лица средств на банковский счет.
Операции по исполнительным документам
Кроме вышеуказанных дополнений в документ были внесены также пункты по операциям с исполнительными документами.
Исполнительные документы выдаются гражданам страны после проведения разбирательств в суде, подведения итогов комиссий по трудовым спорам и т.д.
После вступления в силу внесенных поправок в документ, банки смогут отказывать клиентам в транзакциях, которые покажутся подозрительными. Несмотря на это, отказ банка от проведения транзакции согласно исполнительному документу, будет караться штрафом.
Другие операции
Из списка приложения, где перечисляются признаки транзакций, вызывающих сомнение, совершаемых клиентами банка, были исключены некоторые признаки подозрительных транзакций, которые включают сложные для понимания и отличающиеся от стандартных инструкции по проведению банковских расчетов, предложение завышенных комиссий за услуги банка, предложение клиенту провести транзакции, совершенно не выгодные для него и несущие клиенту убытки.
Банковские операции, осуществляемые представителем клиента банка, который не вступает в контакт с сотрудниками банка, не приходит в отделение банка, также перестали считать подозрительными и сомнительными.